Создана ИИ-модель для выявления фактов финансового мошенничества
Ученые Казанского федерального университета (КФУ) совместно с коллегами из России, Узбекистана и Индии предложили модель искусственного интеллекта, которая в перспективе поможет защитить граждан от мошенников.
Получение денег обманным путем в последнее время стало распространенной проблемой. Традиционные методы, например, ручная верификация — дорогостоящие, трудоемкие и неточные. С развитием искусственного интеллекта для выявления мошеннических транзакций все чаще применяют алгоритмы на основе машинного обучения, основанные на обработке большого объема финансовых данных.
Предложенная ИИ-модель построена на выборе переменных с помощью нейтрософского нечеткого множества. Нейтрософия — это направление в философии, изучающее происхождение, природу и совокупность нейтральностей. Такие методы исследования и анализа применяются не только в чистой математике, но также в физике, лингвистике, криминалистике и других областях, где необходим анализ «размытых» данных, то есть тех, о которых нельзя однозначно утверждать, истинны они или ложны.
«Задача исследования состояла в разработке алгоритма по выявлению факта мошенничества и отслеживании движения сбережений. Часто сами люди отдают свои деньги мошенникам, поэтому мы изучали в какой-то степени и человеческое поведение. Мы проанализировали, как, в каких количествах и с какой частотой сбережения снимались раньше и сравнили с внезапным, единовременным и большим передвижением денег», — рассказал один из участников исследования, доцент кафедры физики Елабужского института КФУ Загир Латипов.
Ученые предлагают выявлять факт мошенничества при помощи использования алгоритма байесовской оптимизации и выбора переменных с нейтрософским неопределенным мягким набором (OFFDBO-VSNVS).
«Если искусственному интеллекту задать корректный промпт с минимальными данными, то можно получить быстрый и качественный ответ. В нашей работе мы использовали нейтрософию, теорию вероятности, математическую статистику и экономические вычисления. Синергия этих методов в связке с ИИ позволяет быстро определить, человек снимает свои сбережения осознанно или под влиянием каких-то случайных факторов», — пояснил суть разработки ученый.
Авторы ожидают, что разработанный подход, оптимизирующий процесс принятия решений, будет востребован в финансовом секторе рынка.